受到这次YQ的影响，全国白领上班族提倡尽可能在家办公。那么金融保险的业务销售人员呢？可不可以zaixian上完成销售工作呢?

01谈谈我的成功经历可不可以zaixian上完成销售工作呢？当然是可以的我在2006年时在台湾的奇摩知识家(类似百度问答)，回答了一些保险相关的问题，随后取得准客户的手机号及邮箱，在经过几次邮件往返后，手机联系约定见面的时间、地点。

这是一个高雄的客户，约在一家咖啡厅，见面后问了两个很基础的问题，第三个问题就是："那我要在哪里签名?" 于是我拿出投保书让他填写，结果写到一半又问：“我能不能多买一点?"当然可以，我接着带他到附近的体检院所完成体检报告，就这样我的第一份从网络上获客，最终顺利成交的保单就这样搞定了。

这个客户在几个月之后，在我的推荐之下，又买了一份基金定投，这份基金定投计划到现在都在持续供款中在2006年第一份从网络来的客户成交之后，我又做了一个网站，自己写了大约一百篇保险、投资理财方面的文章，在每篇文章的最下方附上一个联系表单，让想买保险/基金的人，以及想要从事这个行业的人可以留言跟我取得联系，那时我每周大约可以获得四个准客户名单。

以上的做法一直持续到2010年，我决定在内地长期发展之后，逐渐停了下来02销售八大循环受到这次YQ的影响，总结下过往的经验，最近会写几篇文章来谈谈：金融保险从业人员如何能够zaixian上推广业务，完成销售工作先来看看传统的业务销售：

传统销售有八大循环：

系或是暖关系，搜集确认准客户的基本资讯，展现自己的专业权威，与准客户建立信任关系。

正式会谈主题目的明确的会谈，比如说为准客户做子女教育金规划，或是检视现有的保单，或是对现在持有的基金gupiao仓位，资产配置的结构及金额等做出整理提出解决方案/建议规划针对上个步骤确定的财务需求，以及相关预算，找出合适的工具做详细规划或是做出调整的建议。

比如说客户希望为3岁的小朋友，补充大学教育金的准备，并且为自己加保重疾险50万保额，但每年预算只有3万元，该分别选择什么样的产品? 这3万元的预算又该如何分配呢?回答准客户提问，对方案做出进一步的说明准客户可能对产品的细节内容有清楚，又或产品的发行公司不熟悉，又或不认同业务人员提出的规划方式，这时业务人员要能进一步提出说明。

成交保险类的产品，要提出投保申请，也可能被保险人要去做体检，并且在投保之后可能会有核保照会要处理投资理财类的产品，同样要提出申购书，附上身份证明

金融保险产品的成交过程，还是有一定的专业要求，业务顾问跟客户都要配合相关监管单位的要求提交文件售后服务及转介绍销售不是到成交之后就结束，在成交之后紧接着的是售后服务，并取得客户的转介绍名单那么，我们zaixian上到底怎么去推展业务呢? 传统销售的第一步是要「列名单」，但在网络上则有两个做法，一个是我们去找到目标客户，另一种是让准客户来找到我们。

03在如何找到目标客户在网络上，我们如何去找到目标客户呢?在实名制的社交pingtai(如脉脉、领英等)注册帐号，认证过后完善个人资料档案，在pingtai里每日加目标客户为好友，好友通过之后按以下步骤执行:

引起注意、联系

在网络上，如何让目标客户主动来联系我们呢?选几个喜欢的pingtai，定期发送文章、shipingpingtai上，要先把上述8个动作的前三个都先给完成。

体的操作，今天暂时先分享到这里。

zaixian上推广业务。—END—